Thông tin từ Công an tỉnh Bắc Giang cho biết, Phòng Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội và Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh đã phối hợp với công an các huyện, thành phố trên địa bàn đồng loạt kiểm tra hành chính 18 địa điểm kinh doanh của F88.
Kết quả bước đầu cho thấy, quá trình hoạt động, 17/18 địa điểm kinh doanh của F88 Bắc Giang có một số tồn tại, vi phạm về điều kiện kinh doanh đối với cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự như: Hoạt động cầm đồ khi chưa được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự, không lưu giữ bản sao giấy tờ tuỳ thân của người mang tài sản đến cầm cố, không bảo quản tài sản cầm cố hoặc bảo quản tài sản cầm cố không đúng nơi đăng ký…
Theo cơ quan công an, 18 chi nhánh, địa điểm kinh doanh của F88 tại Bắc Giang được đăng ký hoạt động theo quy định của pháp luật với 16 ngành, nghề nhưng đến nay mới hoạt động 4 lĩnh vực chủ yếu là: Cầm đồ (đối với các khách hàng vay trực tiếp tiền từ F88), ký gửi hàng hóa (đối với khách hàng vay tiền qua Ngân hàng CIMB), tư vấn bán bảo hiểm; thanh toán điện tử (điện, nước…).
Thời gian qua, công an nhiều địa phương trên cả nước đồng loạt kiểm tra nhiều cơ sở của F88 như ở TP HCM, Tiền Giang, Cần Thơ, An Giang, Đồng Tháp, Long An, Kiên Giang...
Tại TP Đà Nẵng, trong các ngày 23-24/3, lực lượng chức năng cũng đồng loạt tổ chức kiểm tra hành chính tại các điểm giao dịch của F88 để làm rõ việc chấp hành pháp luật trong hoạt động cho vay, cầm cố.
Theo thông tin từ Công an TP Đà Nẵng, kiểm tra tại điểm giao dịch của F88 tại số 217 Lê Đình Lý (phường Hòa Thuận Đông, quận Hải Châu) cho thấy, ngoài việc tính lãi suất các khoản vay, các trường hợp vay mượn đều phải trả “phí bảo quản hồ sơ” cao gấp nhiều lần mức lãi suất theo quy định.
Tại cơ sở kinh doanh số 3 Hoàng Văn Thái (phường Hòa Minh, quận Liên Chiểu), lực lượng công an kiểm tra, tạm giữ 604 bộ hồ sơ vay còn dư nợ với số tiền hàng tỷ đồng. Trong đó có 32 hồ sơ vay thế chấp bằng ô tô, 572 hồ sơ thế chấp bằng xe máy. Bên cho vay chỉ giữ giấy đăng ký, phương tiện vẫn để cho người vay sử dụng. Hàng tháng, người vay có thể trả khoản vay trực tiếp, hoặc chuyển khoản.
Thông tin điều tra ban đầu cho thấy, Công ty F88 đứng ra làm trung gian giới thiệu khách hàng vay vốn của ngân hàng MICB (có trụ sở tại Hà Nội) với lãi suất 17%/năm theo dư nợ giảm dần. Tuy nhiên, ngoài khoản lãi vay nói trên, người vay phải trả cho F88 “phí ký gửi hàng hóa” lên đến 48,8%/năm, nếu tất toán khoản vay trước thời hạn 6 tháng sẽ bị phạt 4,3% số dư nợ còn lại. Ngoài ra, các nhân viên còn “tư vấn”, đề nghị người vay mua bảo hiểm tiền vay.
