Ảnh minh họa: Mekong ASEAN

Theo quy định tại Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 19/3 về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, kể từ ngày 1/4, tên tài khoản thanh toán bắt buộc phải trùng khớp với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước, nhằm tăng cường bảo mật và đảm bảo an toàn trong giao dịch.

Theo đó, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có trách nhiệm kiểm tra lệnh thanh toán, đảm bảo tính hợp pháp và hợp lệ. Đồng thời, các đơn vị phải hiển thị chính xác số hiệu và tên tài khoản theo đúng thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản của khách hàng trên toàn bộ chứng từ giao dịch.

Quy định mới cũng đồng nghĩa với việc các ngân hàng sẽ chấm dứt dịch vụ cho phép khách hàng sử dụng biệt danh (nickname/iNick) cho tài khoản.

Trước đây, nickname/iNick là tên do khách hàng tự đặt bên cạnh số tài khoản chính thức do ngân hàng cung cấp, giúp cá nhân hóa và dễ ghi nhớ hơn. Tuy nhiên, hình thức này cũng tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt là nguy cơ chuyển nhầm tài khoản.

Việc dừng dịch vụ nickname không ảnh hưởng đến số dư hay quyền sử dụng tài khoản của khách hàng. Số dư vẫn được bảo toàn, trong khi số tài khoản gốc và các tiện ích liên quan không thay đổi.

Thay cho nickname, khách hàng sẽ sử dụng số tài khoản gốc để thực hiện giao dịch chuyển, nhận tiền. Đồng thời, cần chủ động cập nhật lại thông tin tài khoản trên các nền tảng liên quan để tránh gián đoạn.

Thông tư 30/2025 cũng quy định, khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán phải kịp thời báo tin tới cơ quan chức năng, đồng thời gửi báo cáo bằng văn bản tới Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán, chi nhánh khu vực) và thông báo cho khách hàng về quá trình xử lý tra soát, khiếu nại.

Trong trường hợp cơ quan chức năng kết luận không có yếu tố tội phạm, trong vòng 15 ngày kể từ khi có kết luận, các tổ chức phải phối hợp với khách hàng để xử lý kết quả tra soát và giải quyết khiếu nại theo quy định.