Singapore áp lệnh cấm vận tiền điện tử với Nga
Cuối tuần trước, Singapore là một quốc gia hiếm hoi trong Đông Nam Á đưa ra quyết định trừng phạt Nga vì những hành động quân sự tại Ukraine. Quốc gia này đã quyết định cấm toàn bộ các tổ chức tài chính của mình giao dịch với các doanh nghiệp và thực thể của nước Nga.
Cụ thể, các lệnh trừng phạt bao gồm tất cả các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, đồng thời mở rộng sang cả việc thanh toán và giải quyết các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, chẳng hạn như NFT. Phạm vi của chính sách này áp dụng với từ người cho vay tới công ty bảo hiểm, các sàn giao dịch chứng khoán và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán.
Cũng giống như Singapore, Mỹ, các nước Châu Âu và cả Nhật Bản đều đang cân nhắc các biện pháp để đảm bảo rằng tiền điện tử không được sử dụng như một công cụ để né tránh các lệnh trừng phạt tài chính áp đặt lên Nga.
Tuy nhiên, khả năng hỗ trợ các giao dịch ẩn danh bằng cách ứng dụng công nghệ phi tập trung của blockchain đang đặt ra câu hỏi đối với tính hiệu quả của các lệnh trừng phạt.
Tài sản tiền điện tử được giao dịch trên các sàn giao dịch có thể được sử dụng để theo dõi các cá nhân dựa trên tài khoản ngân hàng mà họ sử dụng để đăng ký. Tuy vậy, nhiều sàn giao dịch lớn không có trụ sở thực hay địa điểm cố định, và đó chính là đặc điểm có thể giúp những người bị ảnh hưởng bởi lệnh trừng phạt lách được mạng lưới quy định toàn cầu.
Tuy nhiên, Shaun Leong, đối tác tại công ty luật Withers KhattarWong tại Singapore lại có nhận định khác. Ông cho rằng dù người dùng tiền điện tử nói chung có thể duy trì tính ẩn danh, các hoạt động họ tham gia không hề riêng tư. Trên thực tế, chúng "khá minh bạch" vì các giao dịch đều được ghi lại trên blockchain.
Ông cho biết: “Tính bất biến của blockchain có nghĩa là người dùng luôn để lại một bản ghi có thể truy tìm được, ngay cả khi tiền điện tử đã chuyển qua nhiều lớp quyền sở hữu”. Dấu vết mà blockchain để lại đồng nghĩa với việc các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử buộc phải thực thi các lệnh trừng phạt do các cơ quan quản lý đặt ra.
 |
Singapore cấm tất cả các tổ chức tài chính của mình giao dịch với một số ngân hàng tại Nga. Ảnh: AP |
Cuộc đua rà soát khách hàng của các công ty tiền số tại Singapore
Các lệnh trừng phạt này đã gây áp lực lên các công ty tiền điện tử tại Singapore và buộc họ phải tìm kiếm rà soát lại danh sách người dùng Nga trên nền tảng của mình. Một sơ suất cũng có thể khiến các công ty không được chấp thuận hoạt động tại Singapore trong bối cảnh lĩnh vực tiền số mới nổi vốn vẫn phải chịu các chính sách giám sát vô cùng chặt chẽ.
Để các công ty tiền điện tử có thể hoạt động hợp pháp một cách lâu dài tại Singapore, các công ty buộc phải chứng minh được với cơ quan quản lý rằng mình có các biện pháp thẩm định khách hàng thích hợp.
Anson Zeall, chủ tịch danh dự của Hiệp hội Doanh nghiệp tiền điện tử và doanh nghiệp startup Blockchain Singapore, cho rằng các quy định nghiêm ngặt của Singapore đóng vai trò như biện pháp đảm bảo các giao dịch bị cấm không thể lách luật được. DBS Group Holdings, ngân hàng lớn nhất Đông Nam Á, cũng cho biết công ty sẽ tuân thủ tất cả các biện pháp trừng phạt hiện nhằm đảm bảo việc tuân thủ luật và phát hiện các nỗ lực lách luật.
Nhà cung cấp giải pháp thanh toán tiền điện tử Triple A thì cho biết đã cập nhật danh sách xử phạt sau khi nhận được thông báo từ Cơ quan tiền tệ Singapore, ngân hàng trung ương và cơ quan quản lý tài chính về lập trường của đất nước đối với các giao dịch của Nga.
Giám đốc điều hành Eric Barbier cho biết: "Chúng tôi chủ yếu cập nhật cho các khách hàng tiềm năng trong tương lai để có thể chắc chắn công ty không chấp thuận bất cứ tổ chức, doanh nghiệp hoặc cá nhân bị ảnh hưởng bởi các lệnh trừng phạt vào hệ thống của mình”. Ngoài ra, ông cũng cho biết công ty đang rà soát lại danh sách khách hàng hiện tại của mình.
Tuy nhiên, ông Zeall nhấn mạnh rằng các lệnh trừng phạt sẽ đồng nghĩa với việc những công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ phải tăng cường đề phòng của mình. Vấn đề được đặt ra là liệu nguồn lực của các công ty này có đủ để kiểm tra tất cả giao dịch hay không - một công việc vốn đã khá nặng nề.
Mặt tích cực ở đây là việc nhiều công ty tiền số tìm đến Singapore với mục đích sử dụng nơi này như một bệ phóng để tiến hành các hoạt động kinh doanh ở châu Á. Vì vậy, Nga không phải là trọng tâm kinh doanh đối với nhiều công ty.
Luno, công ty cung cấp các sản phẩm và dịch vụ mua và lưu trữ tiền điện tử, cho biết hầu hết các doanh nghiệp tiền điện tử tại Singapore hiếm khi có quan hệ kinh doanh trực tiếp với các cá nhân hoặc tổ chức có trụ sở tại Nga. Theo Sherry Goh, giám đốc tại Singapore của Luno, điều này có nghĩa là ngành công nghiệp tiền điện tử của quốc gia này sẽ không chịu bất cứ tác động lớn nào từ lệnh trừng phạt.
Sàn giao dịch tư nhân ADDX có trụ sở tại Singapore cũng cho biết mình không bị ảnh hưởng bởi các lệnh trừng phạt lên Nga. Giám đốc điều hành ADDX, Oi-Yee Choo, cho biết công ty luôn thực hiện các kiểm tra đối với tất cả các nhà đầu tư. Do đó, công ty không xử lý bất kì giao dịch ẩn danh nào.
