Từ 1/11, giao dịch chuyển tiền trong nước trên 500 triệu đồng phải báo cáo

Theo Thông tư 27/2025, mọi giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng, hoặc quốc tế từ 1.000 USD trở lên, sẽ phải báo cáo chi tiết nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ảnh minh họa

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025, hướng dẫn thi hành một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, với nhiều điểm mới nhằm siết chặt kiểm soát và ngăn ngừa rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tài chính.

Một nội dung đáng chú ý là quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, các tổ chức tài chính, công ty cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và đơn vị liên quan phải báo cáo khi phát sinh giao dịch đạt ngưỡng quy định. Cụ thể, giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương; còn với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo là từ 1.000 USD trở lên.

Báo cáo phải thể hiện đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức thụ hưởng, bên gửi – bên nhận, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và thời gian giao dịch. Dữ liệu phải được truyền tải dưới dạng điện tử, đảm bảo tính chính xác và kịp thời cho cơ quan quản lý. Ngoài ra, các tổ chức tài chính còn có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin sai lệch hoặc dấu hiệu nghi vấn liên quan đến rửa tiền.

Thông tư cũng đưa ra quy định về mức giá trị và giấy tờ phải xuất trình tại hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý và đá quý vượt ngưỡng.

Trong đó, kim khí quý (trừ vàng) và đá quý từ 400 triệu đồng trở lên, cũng như các công cụ chuyển nhượng cùng mức giá trị, đều phải khai báo. Riêng quy định về ngoại tệ, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng vẫn thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

Thông tư sẽ có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức chuẩn bị, NHNN cho phép giai đoạn chuyển tiếp: đến hết ngày 31/12 năm nay, các đơn vị vẫn áp dụng quy trình nội bộ và cơ chế quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.

Đề xuất chuyển tiền từ 1.000 USD tại Trung tâm Tài chính phải báo cáo

Một trong những quy định về phòng, chống rửa tiền tại Trung tâm Tài chính quốc tế được Ngân hàng Nhà nước đề xuất là chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế đối với ngưỡng 1.000 USD.