Người dân sử dụng cây ATM của ngân hàng DBS tại Singapore. Ảnh: Reuters

Gần đây, Singapore đã chứng kiến sự gia tăng của các vụ lừa đảo trên khắp đất nước với cách thức lừa đảo đa dạng. Có thể có những người gọi mạo danh là nhân viên Bộ Y tế để cảnh báo người nhận về những rắc rối liên quan đến tài khoản ngân hàng và yêu cầu họ nhấp vào một đường link.

Tại các ga tàu điện ngầm, người dân còn được cảnh báo về những kẻ lừa đảo tiền đóng giả là người yêu nhau trên mạng. Tòa án Tối cao của quốc gia này vào 19/1 tiếp tục cảnh báo người dân về một hình thức lừa đảo qua email mới. Người nhận cần nâng cao cảnh giác vì kẻ phạm tội có thể gửi email giả mạo tài liệu của tòa án.

Vào 19/1, MAS và Hiệp hội các Ngân hàng tại Singapore đã ra một tuyên bố chung, trong đó nhấn mạnh: “Những mối đe dọa ngày càng gia tăng từ các vụ lừa đảo trực tuyến đòi hỏi các biện pháp kiểm soát tăng cường hơn nữa”. Trong khi đó, các biện pháp phòng chống lừa đảo đang trong quá trình đánh giá và sẽ được áp dụng trong những tháng tới.

Trụ sở ngân hàng OCBC tại phố Chulia, Singapore. Ảnh: AFP

Do đó, theo các quy định mới được ban bố vào 19/1, các ngân hàng tại Singapore sẽ phải thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt hơn trong khoảng thời gian 2 tuần tới.

Cụ thể, các tổ chức tài chính này sẽ phải xóa bỏ toàn bộ các đường link có trong email hoặc tin nhắn gửi tới các khách hàng bán lẻ của mình. Ngưỡng thông báo giao dịch chuyển tiền cho khách hàng cũng được đặt theo mặc định là 100 USD trở xuống. Các ngân hàng tại Singapore cũng sẽ phải trì hoãn ít nhất 12 giờ trước khi cho phép khách hàng kích hoạt token mềm mới trên thiết bị di động.

Ngoài ra, việc cảnh báo về nguy cơ lừa đảo cũng phải thực hiện với tần suất thường xuyên hơn. Khách hàng cần phải được thông báo mỗi khi số điện thoại hoặc địa chỉ email của mình có sự thay đổi. Thêm vào đó, các ngân hàng cũng được khuyến nghị nên gia tăng khoảng thời gian tạm dừng trước khi bất cứ yêu cầu thay đổi quan trọng nào liên quan đến tài khoản khách hàng được thực hiện.

Phản ứng lại các biện pháp này, ngân hàng DBS cho biết sẽ ngừng gửi các tin nhắn SMS không cần thiết từ 21/1 cho đến khi có thông báo mới. Ông Jeremy Soo, người đứng đầu nhóm ngân hàng tiêu dùng tại Singapore của DBS, cho biết DBS đã thiết lập một nhóm chuyên trách chống lừa đảo. Nhiệm vụ chính của nhóm này là can thiệp, theo dõi và xem xét các cảnh báo gian lận, trong đó gồm cả việc “bố trí một nhân viên toàn thời gian tại trung tâm chống lừa đảo của Lực lượng Cảnh sát Singapore để đảm bảo đóng băng kịp thời bất kỳ tài khoản nào”.

Động thái tăng cường giám sát của MAS diễn ra sau khi hơn 450 khách hàng của ngân hàng lớn thứ hai Singapore là OCBC bị mất ít nhất 6,3 triệu USD vì lừa đảo mạo danh. Ngân hàng OCBC sau đó đã thông báo sẽ bồi thường một khoản thiện chí cho tất cả những nạn nhân bị ảnh hưởng, đồng thời đưa ra lời xin lỗi về những sai sót trong cách phản hồi của mình.

Dù giới chức Singapore đã liên tục cảnh báo về sự gia tăng số lượng các vụ lừa đảo cũng như kêu gọi tăng cường thực thi pháp luật, vụ việc tại ngân hàng OCBC vẫn khiến truyền thông và người dân gặp chấn động lớn. Việc toàn bộ số tiền tiết kiệm dành dụm được của các nạn nhân đột ngột bị xóa sạch đã làm dấy lên nhiều lo ngại. Trong đó, câu hỏi lớn nhất được đặt ra là về các biện pháp bảo vệ của Singapore trong bối cảnh quốc gia này đang thúc đẩy vị thế của mình như là một trung tâm ngân hàng kỹ thuật số và công nghệ trong khu vực và trên thế giới.