Năm 2021 là một năm sôi động của tiền điện tử khi tổng khối lượng giao dịch tăng lên 15.800 tỷ USD – mức tăng hơn 550% so với con số của năm 2020. Trong một bài blog của mình ngày 6/1, Chainalysis cho biết các địa chỉ bất hợp pháp cũng đã nắm giữ số lượng tiền điện tử ngày càng nhiều ở mức 14 tỷ USD trong năm 2021.
Hơn nữa, phần lớn số tiền này được lưu giữ trong các ví có liên quan đến các hành vi trộm cắp tiền điện tử. Về mặt định nghĩa, các địa chỉ bất hợp pháp được coi là các ví gắn liền với các hoạt động phạm tội như tống tiền, lừa đảo và kinh doanh dựa trên mô hình Ponzi lấy tiền của nhà đầu tư sau trả cho nhà đầu tư trước.
Nếu so sánh với tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử, tỷ lệ của các hoạt động bất hợp pháp vẫn ở mức thấp và chỉ chiếm 0,15% vào năm 2021. Tuy nhiên Chainalysis cho biết con số 0,15% vẫn hoàn toàn có thể tăng một khi công ty xác định được nhiều địa chỉ liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp hơn.
Tỉ lệ phạm tội liên quan đến tiền mã hóa gia tăng sẽ gây ra trở ngại lớn đến việc tiếp tục phổ biến công nghệ này. Ngoài ra, nó còn có thể thúc đẩy các chính phủ trên thế giới siết chặt chính sách hạn chế và tệ nhất là gây ảnh hưởng tới tất cả những nạn nhân và những người vô tội.
Tuy nhiên, xu hướng cơ bản cho thấy ngoại trừ năm 2019 – năm xảy ra vụ lừa đảo sử dụng mô hình Ponzi trị giá nhiều tỉ USD - thì tội phạm chỉ là một phần nhỏ của thế giới tiền điện tử.
Báo cáo này cũng cho thấy sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) góp phần tạo điều kiện cho các hoạt động cho vay bằng tiền điện tử bên ngoài ngân hàng truyền thống. Trong năm 2021, khối lượng giao dịch DeFi tăng 912%. Sự nhảy vọt về giá trị của các token phi tập trung như Shiba Inu đã thúc đẩy các nhà đầu tư đầu cơ vào lĩnh vực này. Chính điều này là một yếu tố lớn trong sự gia tăng các khoản tiền bị đánh cắp và lừa đảo.
Vào năm 2020, có ít hơn 162 triệu USD tiền điện tử bị đánh cắp từ các nền tảng DeFi. Con số này chiếm 31% tổng số tiền bị đánh cắp trong năm nhưng nếu so với năm 2019, con số này đã tăng 335%. Đến năm 2021, số tiền bị đánh cắp còn được nâng lên mức 2,3 tỷ USD – thể hiện mức tăng tới 1.330%.
Theo Kim Grauer, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tại Chainalysis, sự gia tăng các hành vi phạm tội tại các nền tảng DeFi là một ví dụ cho thấy tội phạm thường nhắm đến các công nghệ mới. Khi DeFi bắt đầu phát triển nở rộ trong năm 2021, công ty này đã thấy được một sự gia tăng đáng kể trong các giao thức DeFi được sử dụng để rửa tiền cũng như trong các hành vi phạm tội khác.
